Guida all'investimento responsabile

ANIMA sta integrando nei suoi portafogli
un approccio all’investimento responsabile.
I profili ESG degli emittenti entrano così nel processo di investimento,
rendendo ancora più solida l’analisi dei rischi e delle opportunità di rendimento.

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Perché investire in modo responsabile

Il mandato di un asset manager è investire i risparmi dei clienti con il livello di rischio/rendimento più adeguato al suo profilo e alle condizioni del mercato. Per rispondere ancora meglio a questo mandato ANIMA tiene conto anche del profilo ambientale, sociale e di governance (ESG) dei titoli oggetto di investimento. In questo modo è possibile disegnare portafogli ancora più equilibrati e favorire la transizione verso modelli ecologicamente e socialmente più sostenibili.
Dall'aprile 2020 i fattori ESG sono progressivamente integrati nel processo di investimento della gamma d'offerta*.

Cosa significa investimento responsabile?


Significa investire tenendo presenti tutti gli aspetti dell'attività di un'impresa o di uno Stato: non solo quelli finanziari ma anche quelli relativi all’ ambiente, al sociale e alla governance (i fattori ESG).

ESG: tre lettere importanti

E come environment (ambiente)
S come social (trasparenza e rispetto dei diritti umani)
G come governance (corretta gestione aziendale)

I benefici

I benefici di un approccio responsabile

La finanza responsabile si colloca tra la finanza tradizionale, orientata solo a massimizzare il rapporto rendimento/rischio, e la filantropia, orientata solo alla creazione di valore sociale. Un approccio responsabile agli investimenti tiene al centro il rapporto rischio/rendimento misurando però anche i profili ambientale, sociale e di governance (ESG) delle aziende nelle quali si investe. Studi autorevoli oggi dimostrano che questo approccio integrato è associato a una maggiore robustezza del portafoglio, riducendone i rischi a parità di rendimento.

Cosa cambia per i miei investimenti?

I fondi ANIMA mantengono la loro forma e l'obiettivo di offrire il migliore rapporto rischio/rendimento. Il processo di investimento adottato dal team gestionale è attento a un numero maggiore di indicatori, in modo da rendere ancora più efficienti i portafogli.

Acquisti, investimenti, sostenibilità. Cosa pensano gli italiani

La maggioranza dei consumatori italiani è attenta al profilo ambientale e sociale dei beni e dei servizi che acquista e molti sono anche disposti a spendere qualcosa in più per accedere a beni o servizi più sostenibili. Lo rivela l'ultima edizione dell'Osservatorio ANIMA - Eumetra Mr. In campo finanziario poi si è visto, nel corso del secondo semestre 2019, un netto aumento nella conoscenza dei fattori ESG legati agli investimenti. Oggi i clienti o potenziali clienti che limitano strettamente il loro interesse al rendimento sono una minoranza. In generale e in diverse classi di età (non solo i giovani, anche gli ultra 65enni) si riscontra il desiderio di coniugare obiettivi di rendimento con quelli di sostenibilità.

L'impegno di ANIMA

L'impegno di ANIMA .

ANIMA nel 2018 ha aderito ai Principles for Responsible Investing e ha poi elaborato una Policy ESG. Dall'aprile 2020* il processo di investimento della maggior parte dei fondi gestiti da ANIMA* prende oggi in considerazione, oltre ai consueti parametri, anche il rating ambientale, sociale e di governance dei titoli. Alcuni emittenti (soprattutto nel settore militare) saranno inoltre esclusi dall'universo investibile. Un apposito Comitato ESG monitora costantemente il profilo ESG dei fondi. In omaggio alla trasparenza che ha sempre caratterizzato ANIMA, la comunicazione al cliente finale riguarderà anche questi aspetti, a partire da questo sito Web. Nel 2020 ANIMA ha ottenuto il rating "A"per la Strategia & Governance ESG da parte di UNPRI, l’organizzazione internazionale sostenuta dall’Onu che promuove i principi di investimento responsabile.

Armando Carcaterra, Responsabile Investment Advisory, Support & Principles Nella letteratura scientifica, studi robusti confermano quello che il senso comune indica: una azienda che non ha una buona governance, così come una azienda che fa ricadere sulla collettività costi ambientali, o che non è attenta alla sua responsabilità sociale, corre e fa correre ai suoi azionisti o creditori dei rischi importanti. Viceversa, spesso le aziende che sorvegliano i loro profili ESG sono aziende di qualità superiore. Sul lungo termine ovviamente.
Francesco Schiavello, Responsabile Investment Principles Con l’integrazione dei criteri ESG, l’attenzione ai profili ambientali, sociali e di governance della gestione di una azienda o di un governo entra a far parte a pieno titolo dei criteri che guidano le scelte di gestione.

*I criteri ESG sono applicati da fine aprile 2020 sui principali fondi del “Sistema Anima”, fatta eccezione per i prodotti che investono in misura importante in altri prodotti (fondi, indici o sintetici) e titoli di emittenti non coperti dalle agenzie di rating e verranno progressivamente estesi agli altri prodotti del gruppo.

Prima dell'adesione leggere il KIID, che il proponente l'investimento deve consegnare prima della sottoscrizione nonché il Prospetto pubblicato e disponibile presso la sede della società, i soggetti incaricati della distribuzione e sul sito internet www.animasgr.it. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Il collocamento del prodotto è sottoposto alla valutazione di appropriatezza o adeguatezza prevista dalla normativa vigente. ANIMA Sgr si riserva il diritto di modificare, in ogni momento le informazioni riportate. Il valore dell'investimento e il rendimento che ne deriva possono aumentare come diminuire e, al momento del rimborso, l'investitore potrebbe ricevere un importo inferiore rispetto a quello originariamente investito.

ANIMA Holding SpA: Cod. fisc. e P. IVA n. 05942660969. ANIMA Sgr SpA: Cod. fisc. e P. IVA n. 07507200157. Per maggiori info clicca qui. © 2015 Gruppo ANIMA - Tutti i diritti riservati | Corso Giuseppe Garibaldi, 99 - 20121 Milano

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